與談人-【ETF 新契機 x 新思維投資論壇】

【Panelist at the Smart Finance Forum by Yuanta Funds and Economy Daily】

很榮幸擔任由<元大投信>與<經濟日報＞舉辦的【ETF 新契機 X 新思維投資論壇】的與談人，我提出台灣如何將此智能化投資發展趨勢，應用在台灣財富管理業務上，拓展新商機；以及在人工智慧時代，財富管理瞄準鎖定的三個族群。

大合照_與主委_20171219 — 金管會主委顧立雄（左四）昨日出席本報主辦、元大投信協辦「ETF新契機X新思維投資論壇」表示，樂見業者運用金融科技提供投資人ETF操作策略。本報總編輯費家琪（左起）、精誠隨想行動科技總經理吳文舜、鉅資科技總經理翁禮祺、元大投信總經理劉宗聖、中信總處總處長楊淑惠、弘記者程宜華／攝影

以下為次日經濟日報的報導。
【經濟日報新聞 – 2017.12.20.】ETF投資論壇／AI理財時代瞄準三客群
https://money.udn.com/money/story/5613/2884625

『鉅資科技總經理翁禮祺表示，機器人投顧管理的資產管理規模，2015年起將以每年68%高速成長，至2020年，機器人管理資產上看2.2兆美元，為搶食商機大餅，美國已有200家金融科技及金融機構投入研究。』

我的獨照_經濟日報_20171219 — 鉅資科技總經理翁禮祺表示，機器人投顧管理的資產管理規模，2015年起將以每年68%高速成長，至2020年，機器人管理資產上看2.2兆美元。

『著名案例之一，是美國Betterment吸納大量客戶，依據公開監管資料，Betterment在2016年4月至今年3月，不到一年，所管理資產規模成長7%，客戶管理的帳戶也成長76%。翁禮祺觀察，這些擁抱創新科技的族群來自三大類，分別是20-30歲數位原生代、45歲以上退休財富管理族群，以及家庭財富管理族。』

『由此來看，台灣有三個機會，鉅資科技總經理翁禮祺建議透過智能技術挖掘商機：一是巴結未來的有錢人，也就是擅長網路與手機使用的數位原生代；二是拉攏現在的有錢人，即針對財富集中在45歲以上、量身打造退休理財方案，資誠統計發現，高資產的年長客戶有一半以上願意採納AI理財；三是針對跨亞洲網路族群，打造跨區域投資平台，特別是網路世界無國界，應善用管道連結各地需求。』